Государственная Дума приняла в третьем чтении сразу два законопроекта, направленных на совершенствования механизмов участия нотариусов в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Новые положения вступят в силу спустя 180 дней со дня официального опубликования соответствующих федеральных законов.
Один из законопроектов наделяет нотариусов полномочиями проверять действительность долговых обязательств при совершении исполнительной надписи и удостоверении медиативных соглашений. Это поможет еще эффективнее предотвращать ситуации, когда недобросовестные граждане используют данные инструменты для незаконных схем.
Так, например, сейчас при совершении исполнительной надписи нотариус проверяет подлинность ранее удостоверенного договора займа, на основании которого возник долг. При этом у него не было оснований проверять, действительно ли заемщик получил сумму, указанную в договоре. Нотариус мог попросить подтверждение денежного перевода, но заявитель не обязан был его предоставлять.
Что меняет принятый законопроект? Теперь, прежде чем совершить исполнительную надпись или удостоверить медиативное соглашение, нотариус сможет на законных основаниях убедиться, что сделка не была притворной и заявленный долг реально существует. Для этого нотариус должен будет запросить, а заявитель обязан будет предоставить банковский документ, подтверждающий передачу денег заемщику. Достоверность этого документа нотариус проверит, направив электронный запрос в банк. У кредитной организации будет три рабочих дня для ответа.
Дальше — больше. Вторая законодательная инициатива, одобренная в третьем чтении, закрепляет за нотариусом право официально отказать в совершении нотариального действия, если есть обоснованные подозрения, что его будут использовать для легализации преступных доходов.
Раньше по такой причине можно было отказать только в случае с исполнительной надписью. Теперь в список войдут и другие нотариальные действия, подлежащие обязательному внутреннему контролю со стороны нотариусов по Федеральному закону № 115-ФЗ. Перечень будет определен подзаконным актом. В частности, в него войдет принятие денег в депозит нотариуса, удостоверение сделок с недвижимым имуществом и решений об увеличении уставного капитала ООО. При отказе в совершении соответствующего нотариального действия нотариус должен будет уведомить об этом Росфинмониторинг.
В целом принятые законопроекты предоставляют нотариусам дополнительные механизмы для пресечения подозрительных операций граждан по отмыванию незаконных доходов. Стоит отметить, что Федеральная нотариальная палата является одним из инициаторов такого усиления контроля и последовательно выступает за повышение стабильности и законности гражданского оборота.
По информации Росфинмониторинга, число нотариусов, информирующих о подозрительных операциях, увеличивается с каждым годом. Как неоднократно отмечали в ведомстве, нотариальное сообщество «очень позитивно работает в антиотмывочном контуре».
